年輕人零股買台積電

為什麼年輕人初學投資很適合以零股交易買台積電

剛學習投資大約20-30歲的年輕人,非常適合透過零股交易的方式購買台積電,最好的方式是每個月定期不定額的方式投入,下面我先講為何是台積電零股,最後再講定期不定額:

買台積電不會被指指點點

台積電是台灣最強公司、台灣企業體的護國神山,維持世界科技供應鏈不可或缺的中心位,把錢投入中華電信,會被人說年輕人你太保守了。把錢丟進祥碩,會被說年輕人你太衝了。把錢丟進南帝,每天討論的內容都是多少進多少出。

買入台積電不論和誰聊投資心理都不會有壓力,但這是一個進入投資領域的緩衝區域,從此開始還是要好好學習投資。可以從「財報狗教你年賺20%」、「投資前最重要的事」和「勝出:價值投資的獲利之道」等優質投資書籍開始學習。

為什麼先不選金融股當存股:因為你太年輕

如果以10年作為週期的話,投入股市的年化報酬率必定勝過債券和存款利息許多,所以投入的資金如果能夠10年不動如山都不拿出來的話,你就有會更高的勝率。

好,那我為什麼不選金融股作為存股呢?當然可以選金融股作為存股,而且從本益比和殖利率的角度來看,金融股確實更棒。但如果我們是20歲剛出社會的年輕人,那建議先選台積電,台積電本益比23,相當於4.3%的利潤,假設股息分出的錢是2%左右,剩下的2.3%你要當作是還存在台積電公司裡,公司會用這筆錢繼續幫你賺錢。你想一下,如果你分出了2%的錢,你要用2%的錢來賺錢比較厲害,還是讓台積電來賺比較厲害。

就算是4.3%還是比金融股動輒將近10%的利潤還要低,這要怎麼看?其實這是角度問題,台積電在客戶成長動能還強的帶動下,每年的成長可能都是10%以上的,但這個部分沒人可以保證、也沒有人看得到,只能依照對公司的信心。

這對存股最後的目標在於退休財務自由的朋友來說,是必須避免的。我有非常優質的投資朋友,因為已經是全職投資人,所以需要每年派發的股息作為生活,所以會特變看中殖利率,但我們還年輕,還可以冒一下險,台積電這個風險已經很低了,你可以想成用少了5%的利潤來拼每年超過10%的成長,當然要不要拼就看個人。

還有一個點:每個成長型的公司都會有黃金時刻,但你不知道是什麼時候,所以一定需要在場內,如果你22歲剛入場,拜託32歲前不要離場。如果真的要離場,也只有基本面的考量。

台積電的財務報表和技術線型沒有造假可能性

台積電是全世界資本市場都在仔細衡量的公司,而且市值巨大不會有財務上技術線型上的作弊。技術線型的作弊指的是一個股本小的公司,可以透過資金面的買入買出、先畫出一條很漂亮的向上趨勢線,並在某一個時間點大量買進,創造出衝量突破的狀態,這就會是一個明顯的買入指標,結果這個線型是這些市場主力「操作出來的」,最後市場主力再去買媒體報導,散戶投資人一看線型漂亮、媒體又報導就買入了,結果掉進主力的陷阱。

我20年前很喜歡看技術線型,當時看好一家公司「突破」真的在線型上衡盤走勢後開始突破,我把當時大學打工存的錢20萬全部投入,後來一路往下走,我當時心態差不敢面對止損,就一路突破後往下走到下市。

台積電市值過大,根本沒有主力做得出想要的線型,是市場效率化的模範生,所以所以投資人可以很放心。

難道台積電不會一路往下嗎?

投資人唯一要擔心的是基本面,特別是競爭對手和驅動未來營收的成長原因,競爭對手中國的中芯國際南韓的三星半導體我都有特別寫過,可前往看一下,目前都處於領先態勢,可放心但謹慎觀察。

成長動能來自於台積電客戶的強勁成長,包括蘋果高通AMD、NVIDIA等公司,與其關注台積電的財報,更要關注這些公司在市場上是不是獨佔鰲頭,銷售上是不是繼續成長,這才是關鍵所在。

有一點還是要注意的是,以價值投資觀點,台積電有一個硬傷,就是台積電是重資產的公司,需要有大量的土地、水電資源才能蓋晶圓廠出來,這其中要投入的金錢和政府關係就非常不容易。

做一個對比來看,台積電非常棒,但還是沒有Google和Facebook好,因為蓋資料中心的壓力還是比蓋晶圓廠小上很多,這就是輕資產公司的絕對好處,熟悉價值投資的朋友們一定能從巴菲特的股東信中看到這點。

為何是定期不定額

首先我們要先相信科技推動人類的生產力,所有科技的基礎來自於晶片,蘋果、高通、Intel、AMD、NVIDIA和賽靈斯就是全球晶片推動者,這些頂尖科技公司的生產者都是台積電。當我們認同這件事情以後,講個誇張一點當所有車輛都是全自動駕駛時、當人形機器人還沒量產幫你提包包的時候,那科技推動這個世界的生產力都還沒到頂,那我們就可以長遠看好台積電一直是趨勢向上的發展。

Boston Dynamics 開發的人形機器人 Atlas 已經完美做到前後空翻動作

接著市場有長有短,短期甚至是中期階段股票市場都有可能因為政治、天災、病禍等因素導致股價下跌,在這個上上下下的過程中,如果能夠在下跌段買更多的台積電股票,那回到趨勢向上的時候,彌補下跌斷的損失將會更多。所以我建議如果每個月定期定額購買30股台積電的年輕人,如果遇到股價短期下跌8-10%的時候,當月就加碼買60股,如果再下跌10%,就買120股,以此推算,直到手上沒有多餘的閒錢為止。

如果這個買法覺得心理很恐懼的話,那就不要買這麼多,但也不要賣掉,真的很想賣的話就把券商的APP或軟體砍掉,要記得十年、十年就是股票的真正週期。

為什麼年輕人買零股很適合台積電

因為台積電雖然是重資產公司,但仍然是科技成長股,且市值大不會被資本市場操縱,不論是財報或者是技術線型都不會有作弊的可能性。台積電的股息和利潤雖然沒有金融股高,但年輕人應該以此價差作為看待公司成長的籌碼。

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